Global Bank Risk Management Software Marktgröße, Trendprognosen bis 2033

Global Bank Risk Management Software Market Insights Prognosen bis 2033

• Die Global Bank Risk Management Software Marktgröße wurde bei USD 11,43 Milliarden im Jahr 2023
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 12,16 % von 2023 bis 2033
• Die weltweite Bank Risk Management Software Marktgröße wird voraussichtlich USD 36 Milliarden bis 2033 erreichen
• Asia Pacific wird während der Prognosezeit am schnellsten wachsen.

Die Global Bank Risk Management Software Market Size erwartet bis 2033 USD 36 Milliarden, wächst mit einem CAGR von 12,16 % von 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Die Bank-Risikomanagement-Software soll den Finanzinstituten helfen, die verschiedenen Risiken, denen sie ausgesetzt sind, zu identifizieren, zu bewerten, zu verwalten und zu mindern, einschließlich Kredit-, Markt-, Betriebs- und Compliance-Risiken. Diese Software ist für Banken unerlässlich, um die Finanzstabilität und die regulatorische Compliance zu erhalten und die Komplexität der modernen Finanzmärkte zu sichern.

Die Bank-Risiko-Management-Software bietet Vorteile wie verbesserte Entscheidungskompetenzen durch bessere Erkenntnisse, einfachere Einhaltung regulatorischer Standards und eine Minderung potenzieller finanzieller Verluste durch ein genaues Risikomanagement. Stringent Regulations treiben das Wachstum des Marktes, da es fortschrittliche Risikomanagementlösungen erfordert. Steigende Fälle von Cyberbedrohung erzeugen die Forderung nach Risikoversicherung und robusten Sicherheitsmaßnahmen. Die kontinuierlichen technologischen Fortschritte in der Risikomanagement-Software verbessern ihre Effizienz und Wirksamkeit.

Zum Beispiel hat der Compliance-, Kreditrisiko- und Darlehenslösungen-Anbieter Abrigo im März 2024 seine Buchhaltungs- und Risikomanagement-Funktionen durch den Erwerb von TPG Software, einem Finanzsoftware-Entwickler mit Sitz in Houston, USA, für eine unverschlossene Summe gesteigert.

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkt auf Basis verschiedener Segmente und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den globalen Markt für Risikomanagement-Software beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des globalen Markts für Risikomanagementsoftware.

Antriebsfaktoren

Mehrere Schlüsselfaktoren treiben das Wachstum des globalen Bankenrisikomanagement-Softwaremarktes voran. Der treibende Faktor ist die strengen regulatorischen Anforderungen, da Finanzinstitute umfassende Compliance-Mandats einhalten müssen, um Strafen zu vermeiden und die operative Integrität zu erhalten. Die steigende Anzahl von Cyber-Bedrohungen zwingt Banken, stark in fortschrittliche Risikomanagement-Lösungen zu investieren, um die Daten und finanziellen Vermögenswerte ihrer Nutzer zu schützen.

Darüber hinaus spielen technologische Fortschritte eine zentrale Rolle, mit Innovationen in der künstlichen Intelligenz, Big Data Analytics und Blockchain, die verbesserte Fähigkeiten für die Echtzeit-Risikobewertung und -minderung bieten. Globale Bankgeschäfte erfordern robuste Risikomanagement-Rahmen, um die Komplexität und Risiken von grenzüberschreitenden Transaktionen und internationalen Regelungen zu verwalten.

Der Wandel in Richtung Digitalisierung im Bankensektor unterstützt das Marktwachstum, da mehr Banken und Finanzinstitute skalierbare, effiziente und eingebettete Risikomanagementlösungen suchen, um ihre Geschäftstätigkeit zu optimieren und die Entscheidungsfindung zu verbessern.

Umschulungsfaktoren

Der globale Markt für Bankrisikomanagement-Software könnte mehrere Herausforderungen stellen und das Marktwachstum zurückhalten. Hohe Implementierungskosten und Gebühren sind wichtige Hindernisse, insbesondere für kleinere Finanzinstitute, die kämpfen könnten, um die anfänglichen Risikomanagement-Lösungen zu leisten. Die technische Komplexität dieser Systeme erfordert geschultes Personal, das Kosten und operative Herausforderungen senkt. Ein weiterer Faktor sind die Datenschutzbedenken, da Vorschriften wie die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und das California Consumer Privacy Act (CCPA) strenge Einhaltung beauftragen. Diese Faktoren stellen eine Herausforderung für die weit verbreitete Übernahme und nahtlose Integration von Risikomanagement-Software im gesamten Bankensektor dar.

Marktsegmentierung

Der globale Bankrisikomanagement-Software-Marktanteil wird in Produkttyp, Industrie und Einsatzmodus.

• Das Kreditsegment wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts während der Prognoseperiode halten..

Auf Basis des Produkttyps wird der globale Markt für Bankrisikomanagement-Software in Finanz-, Betriebs-, Kredit-, Unternehmens-, Markt- und Compliance-Bereiche unterteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das Kreditsegment während des Prognosezeitraums den größten Anteil des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts hält. Dieser große Teil dieses Segments ist auf die Notwendigkeit zurückzuführen, dass Banken das Kreditrisiko effektiv verwalten, da die wesentlichen finanziellen Auswirkungen von Kreditausfallen und nicht-transformierenden Krediten. Kreditrisikomanagement-Software ermöglicht es Banken, die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern zu bewerten, angemessene Kreditlimits festzulegen und Risikopositionen in Echtzeit zu überwachen und so potenzielle finanzielle Verluste zu minimieren. Banken sind gezwungen, in fortschrittliche Lösungen zu investieren, um die Einhaltung zu gewährleisten, da Regulierungsbehörden strenge Richtlinien für Kreditrisikomanagement-Software auferlegen. Die Kreditrisiko-Management-Tools bieten Vorteile wie verbesserte Kreditportfolio-Qualität, verbesserte Entscheidungsfähigkeiten und die Fähigkeit, schnell auf potenzielle Kreditrisiken zu identifizieren und zu reagieren, was dieses Segment macht.

• Im Segment Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherung (BFSI) wird erwartet, dass der größte Teil des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts während der Prognoseperiode gehalten wird..

Auf dieser Grundlage wird der globale Bankrisikomanagement-Software-Markt in Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherung (BFSI), Healthcare, IT und Telekommunikation, Regierung und Verteidigung, Energie und Versorgungsunternehmen, Produktion und Einzelhandel aufgeteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das Segment Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BFSI) während des Prognosezeitraums den größten Anteil am globalen Markt für Risikomanagementsoftware hält. Der große Marktanteil dieses Segments liegt in der Art der BFSI-Industrie, in der das Risikomanagement eine kritische operative Komponente ist. Finanzinstitute im BFSI-Sektor stehen vor zahlreichen Risiken, darunter Kredit-, Markt-, Betriebs- und Compliance-Herausforderungen, die anspruchsvolle Risikomanagementlösungen erfordern. Der regulatorische Druck auf diese Institutionen, transparente und konforme Operationen zu halten, treibt die Nachfrage nach fortschrittlicher Software weiter an. Darüber hinaus erzeugen das große Volumen an Transaktionen und die hohe Komplexität von Finanzprodukten die Notwendigkeit robuster Risikomanagement-Rahmen. Zu den Vorteilen gehören eine bessere Risikoidentifizierung und -milderung, eine regulatorische Compliance und risikobereinigte Renditen, die alle die Bedeutung von Risikomanagement-Software im BFSI-Sektor hervorheben.

• Das Cloud-basierte Segment wird voraussichtlich im Prognosezeitraum mit dem schnellsten CAGR im globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkt wachsen.

Basierend auf dem Geschäftsmodell wird der globale Bankrisikomanagement-Softwaremarkt in On-Premises und Cloud-basierte aufgeteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das Cloud-basierte Segment während des Prognosezeitraums mit dem schnellsten CAGR im globalen Bankenrisikomanagement-Softwaremarkt wächst. Dieses schnelle Wachstum ist, weil Cloud-basierte Bereitstellung Vorteile wie Skalierbarkeit und Wirtschaftlichkeit bietet. Banken und Finanzunternehmen übernehmen Cloud-Technologie, um Ressourcen auf der Grundlage der Nachfrage in Echtzeit ohne wesentliche Investitionsausgaben zu erhöhen. Cloud-basierte Risikomanagement-Lösungen bieten eine bessere Zugänglichkeit und ermöglichen Echtzeit-Risikoüberwachung und Entscheidungsfindung von überall, was in der aktuellen Ära von Remote- und Hybrid-Arbeitsumgebungen von Vorteil ist. Die nahtlosen Integrationsmöglichkeiten von Cloud-Lösungen ermöglichen die Interoperabilität mit anderen Systemen und verbessern die Gesamteffizienz. Darüber hinaus stellen kontinuierliche Fortschritte in der Datensicherheit auf der Cloud sie als bevorzugte Wahl für Finanzinstitute, die Agilität und Innovation suchen.

Regionale Segmentanalyse des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts

• Nordamerika (USA, Kanada, Mexiko)
• Europa (Deutschland, Frankreich, U.K., Italien, Spanien, Rest Europas)
• Asien-Pazifik (China, Japan, Indien, Rest APAC)
• Südamerika (Brasilien und der Rest Südamerikas)
• Der Nahe Osten und Afrika (AE, Südafrika, Rest von MEA)

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten.

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten. Der etablierte Finanzsektor der Region umfasst führende globale und regionale Banken, die fortschrittliche Risikomanagementlösungen benötigen. Die strengen regulatorischen Rahmenbedingungen in Nordamerika, wie Dodd-Frank, Basel III und das Sarbanes-Oxley-Gesetz, schaffen die Anforderungen an robuste Compliance- und Risikomanagementsysteme. Die nordamerikanische Region ist auch ein Zentrum technologischer Innovation, was zu einer frühzeitigen Einführung fortschrittlicher Risikomanagementtechnologien mit künstlicher Intelligenz, maschinellem Lernen und Big Data Analytics führt. Das Vorhandensein mehrerer führender Risikomanagement-Software-Anbieter in Nordamerika treibt auch das Marktwachstum an. Darüber hinaus steigern Investitionen in Cybersicherheit gegen Cyber-Bedrohungen die Nachfrage nach umfassenden Risikomanagement-Lösungen.

Asien-Pazifik wird im Prognosezeitraum mit dem schnellsten Tempo im globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkt wachsen. Dieses rasche Wachstum ist auf das exponentielle Wirtschaftswachstum der Region und die zunehmende Digitalisierung des Finanzsektors zurückzuführen. Regierungen in der Region Asien-Pazifik fördern finanzielle Inklusivität und Digitalisierung, beschleunigen die Einführung von Softwarelösungen für Risikomanagement. Die rasant wachsende Fintech-Industrie und steigende Cyber-Bedrohungen erhöhen die Nachfrage nach robusten Risikomanagement-Frames und Software. Regulatorische Behörden verjüngen auch die Aufsicht und zwingen Finanzinstitute, in anspruchsvolle Risikomanagement-Software zu investieren, um die Einhaltung zu gewährleisten.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die im globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkt beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geographischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segmentmarktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• Abrigieren
• Aktives Risiko
• Oracle
• Ernst & Young Global Limited (EY)
• Kyriba
• Experoni
• LogicGate Inc.
• Risikopositionen
• Comarch SA
• S&P Global Inc
• SAP
• SAS
• Pegasysteme
• Beschleunigung
• Fiserve
• Temenos
• IBM
• Sonstige

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratung und Forschung
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im August 2024, Treasury Prime, ein führendes Embedded-Banking-Software-Unternehmen, kündigte die Hinzufügung von Kobalt Labs, einem AI-powered Copilot für Risiko- und Compliance-Teams, an den Treasury Prime Partner Marketplace. Banks in Treasury Primes Netzwerk haben nun die Möglichkeit, Kobalt Labs zu nutzen, um ihre Drittanbieter-Diligence mit AI besser zu verwalten, einschließlich der Fähigkeit, Rechts-, Compliance- und Infosec-Diligence in einer Plattform zu optimieren.
• Im Dezember 2023, Treasury Prime, ein führendes Embedded-Banking-Software-Unternehmen, kündigte seine strategische Partnerschaft mit Effektive, einer Betrugs- und Risikomanagement-Plattform für Finanzinstitute und Fintech-Unternehmen an.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf globaler, regionaler und landesweiter Ebene von 2020 bis 2033. Spherical Insights hat den globalen Bankrisikomanagement-Softwaremarkt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

Global Bank Risk Management Software Market, Nach Produkttyp

• Finanzen
• Betrieb
• Einnahmen
• Unternehmen
• Markt
• Einhaltung

Globaler Markt für Risikomanagement-Software der Bank, Nach Industrie

• Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BFSI)
• Gesundheit
• IT und Telecom
• Regierung und Verteidigung
• Energie und Nutzung
• Herstellung
• Einzelhandel

Globaler Markt für Risikomanagement-Software der Bank, Durch Bereitstellungsmodus

• On-Premises
• Cloud basiert auf

Global Bank Risk Management Software Market, Regional

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Australien
  • Rest von Asia Pacific
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Südamerikas
• Naher Osten und Afrika
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens & Afrika