Globale Fintech-Kreditmarktgröße, Marktanteil und COVID-19-Auswirkungsanalyse, nach Servicetyp (Konsumentenkredite, Kredite für kleine Unternehmen und Immobilienkredite), nach Geschäftsmodell (Peer-to-Peer-Kredite (P2P), Marktplatzkredite, Direktkredite, Crowdfunding und Hybridmodelle), nach Technologie (Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML), Blockchain, Mobiltechnologie und Big Data Analytics), nach Endbenutzer (Privatpersonen und Unternehmen), nach Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika, Naher Osten und Afrika), Analyse und Prognose 2023 - 2032

Bis 2032 wird der globale Fintech-Kreditmarkt die Marke von  23.110,83 Milliarden USD überschreiten

Laut einem von Spherical Insights & Consulting veröffentlichten Forschungsbericht soll der globale Fintech-Kreditmarkt von 1.385,66 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf 23.110,83 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 32,5 % während des Prognosezeitraums entspricht.

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Fintech-Kredite, auch Online-Kredite oder digitale Kredite genannt, sind ein schnell wachsender Sektor, der Technologie und datengesteuerte Algorithmen nutzt, um Kredite über Online-Plattformen oder mobile Anwendungen bereitzustellen. Es hat traditionelle Kreditmodelle auf den Kopf gestellt, indem es schnellere, bequemere und zugänglichere Optionen für Kreditnehmer bietet, insbesondere für Kreditnehmer mit unterschiedlichen Kreditprofilen. Fintech-Kreditgeber nutzen Big Data und maschinelles Lernen zur Bewertung des Kreditrisikos und ermöglichen so schnellere Genehmigungen und Auszahlungen. Dieser innovative Ansatz gestaltet die Kreditlandschaft neu, bietet alternative Lösungen für Verbraucher, kleine Unternehmen und Investoren und verändert die Art und Weise, wie Kredite vergeben, garantiert und bedient werden.

Die Zahl der Verbraucherkredite dürfte im Prognosezeitraum um durchschnittlich 34,7 % pro Jahr steigen.

Der globale Fintech-Kreditmarkt wird nach Dienstleistungstyp kategorisiert. Das Segment der Verbraucherkredite steht vor einem rasanten Wachstum im Fintech-Kreditmarkt, angetrieben durch die steigende Kreditnachfrage der Verbraucher, die weit verbreitete Nutzung digitaler Plattformen und Online-Kredite, Fortschritte bei der Datenanalyse und Kreditbewertungsmodellen sowie ein verändertes Verbraucherverhalten in Bezug auf digitales und mobiles Banking. Diese Faktoren werden voraussichtlich das Wachstum des Verbraucherkreditsegments vorantreiben und es zu einem der dynamischsten und vielversprechendsten Segmente der Fintech-Kreditbranche mit erheblichem Wachstumspotenzial in den kommenden Jahren machen.

Das Geschäftssegment dominierte den Markt mit rund 45,1 % Umsatzanteil im Jahr 2022

Basierend auf dem Endnutzer ist der globale Fintech-Kreditmarkt in Privatpersonen und Unternehmen segmentiert. Die Unternehmenskategorie hatte im Jahr 2022 mit etwa xx % den größten Anteil am Fintech-Kreditmarkt. Dies ist auf die hohe Nachfrage von Unternehmen aller Größen zurückzuführen, darunter kleine und mittlere Unternehmen sowie Großkonzerne, um ihren Finanzierungsbedarf zu decken. Unternehmen benötigen oft Kredite für verschiedene Zwecke wie Betriebskapital, Expansion, Lagerfinanzierung und Ausrüstungsfinanzierung. Fintech-Kreditplattformen bieten im Vergleich zu herkömmlichen Kreditgebern schnellere und rationalisiertere Kreditantragsprozesse, schnellere Genehmigungen und flexible Kreditbedingungen, was sie zu attraktiven Optionen für Unternehmen macht.

Der asiatisch-pazifische Raum wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer CAGR von 37,5 % wachsen

Der asiatisch-pazifische Raum erlebt ein rasantes Wachstum im Fintech-Kreditmarkt. Zu den Wachstumsfaktoren gehören eine große und wachsende Bevölkerung mit steigendem Kreditbedarf, eine wachsende Mittelschicht und eine steigende Internet- und Smartphone-Durchdringung. Darüber hinaus treiben regulatorische Reformen und Regierungsinitiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion und Digitalisierung das Wachstum des Fintech-Kreditmarkts in der Region voran. Fintech-Unternehmen im asiatisch-pazifischen Raum nutzen innovative Technologien und Geschäftsmodelle, um unterversorgte Segmente wie KMU und Menschen ohne Bankkonto zu bedienen. Die dynamische Wirtschaftslandschaft, das sich entwickelnde Verbraucherverhalten und das unterstützende regulatorische Umfeld tragen dazu bei, dass der asiatisch-pazifische Raum zum am schnellsten wachsenden Markt in der globalen Fintech-Kreditbranche wird.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem globalen Fintech-Kreditmarkt gehören Lendingclub Corporation, Prosper Marketplace Inc., Upstart Network Inc., Social Finance Inc., Avant Inc., OnDeck Capital Inc., Funding Circle Holding PLC, Kabbage, GreenSky LLC, Upgrade, Zopa Limited, Earnest, Marcus by Goldman Sachs, Peerform, Credible und StreetShares.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert den Umsatz auf globaler, regionaler und Länderebene von 2019 bis 2032. Spherical Insights hat den globalen Fintech-Kreditmarkt anhand der unten genannten Segmente segmentiert:

Fintech-Kreditmarkt nach Dienstleistungstyp

• Konsumentenkredite
• Kredite für Kleinunternehmen
• Immobilienkredite

Fintech-Kreditmarkt nach Geschäftsmodell

• Peer-to-Peer (P2P) Kredite
• Marktplatzkredite
• Direktkredite
• Crowdfunding
• Hybridmodelle

Fintech-Kreditmarkt nach Technologietyp

• Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML)
• Blockchain
• Mobile Technologie
• Big Data-Analyse

Fintech-Kreditmarkt nach Endnutzern

• Einzelpersonen
• Unternehmen

Fintech-Kreditmarkt, regionale Analyse

• Nordamerika
  • UNS
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Restliches Europa
• Asien-Pazifik
  • China
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  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Restliches Südamerika
• Naher Osten und Afrika
  • Vereinigte Arabische Emirate
  • Saudi-Arabien
  • Katar
  • Südafrika