Global Neo and Challenger Bank Market Insights Forecasts to 2033

Neo y Challenger Bank Mercado Insights Forecasts to 2033

• El tamaño del mercado mundial de Neo y Challenger Bank fue valorado en USD 115.6 Billion en 2023
• El tamaño del mercado está creciendo en una CAGR de 46.04% de 2023 a 2033
• Se espera que el tamaño del mercado del Banco Mundial Neo y Challenger alcance USD 5100 millones para 2033
• Se espera que Asia Pacífico crezca el más rápido durante el período previsto.

El tamaño del mercado de Neo Global y Challenger Bank es anticipado a Exceed USD 5100 billion para 2033, Creciendo a una CAGR de 46.04% de 2023 a 2033.

Panorama general del mercado

Neobanks y los bancos de retadores son instituciones financieras de nueva edad que ofrecen servicios bancarios en línea o a través de aplicaciones móviles y tienen como objetivo proporcionar una mejor experiencia de cliente que los bancos tradicionales. Intentan ejecutar la mayoría de procesos como registro, apertura de cuentas, transacciones, etc. en línea en lugar de offline. Los Neobanks son digitales y basados en tecnología, mientras que los bancos de desafío son entidades bancarias autorizadas con cierta presencia física.

Neobanks se centra en necesidades específicas de los clientes, como cuentas de ahorro, pagos y herramientas de presupuesto. No tienen licencias bancarias y confían en los bancos asociados para operar. Los bancos Challenger ofrecen la mayoría de los servicios bancarios como los bancos tradicionales, incluyendo cuentas de cheques y ahorros, préstamos y soluciones de pago. Tienen licencias bancarias y pueden tener algunas ramas físicas en las principales ciudades. Ambos tipos de bancos proporcionan mayor transparencia y precios y tarifas más competitivos que los bancos tradicionales.

Los beneficios de los neobancos incluyen interfaces fáciles de usar, tarifas más bajas, características innovadoras, servicios rápidos y convenientes y colaboraciones fintech. Los beneficios de los bancos de impugnación incluyen tecnología avanzada, tarifas más bajas que los bancos tradicionales, una amplia gama de productos financieros, experiencias personalizadas de clientes, plataformas digitales fáciles de utilizar, productos y servicios innovadores, tasas de interés competitivas, toma de decisiones ágiles, enfoque en las necesidades de los clientes, y actualizaciones y mejoras frecuentes.

Cobertura del informe

Este informe de investigación categoriza el mercado para el mercado global de bancos neoyorquinos basado en diversos segmentos y regiones pronostica el crecimiento de los ingresos y analiza las tendencias en cada submercado. En el informe se analizan los principales factores de crecimiento, oportunidades y desafíos que influyen en el mercado mundial de los bancos neoyorquinos. Se han incluido avances recientes en el mercado y estrategias competitivas como la expansión, el lanzamiento de productos y el desarrollo, la asociación, la fusión y la adquisición para dibujar el paisaje competitivo en el mercado. En el informe se identifican y perfilan estratégicamente a los principales actores del mercado y se analizan sus competencias básicas en cada subsegmento del mercado mundial de bancos neoyorquinos.

Factores de conducción

Varios factores impulsan el crecimiento del mercado mundial de bancos neoyorquinos. Existe una preferencia cada vez mayor por servicios bancarios de tecnología, flexibles y convenientes. Los bancos de Neo y los retadores utilizan la tecnología para ofrecer una experiencia bancaria en línea perfecta, priorizando un enfoque centrado en el cliente a través de servicios personalizados, aplicaciones móviles con buena UI/UX y tiempos de respuesta rápidos. Apela a los individuos tecnificados y ocupados que buscan soluciones bancarias más receptivas para utilizar en la marcha sin visitar el banco físicamente.

Los costes operativos inferiores también dan a estos bancos un borde competitivo. Funcionan principalmente en línea, y mediante la utilización de la infraestructura basada en la nube, reducen significativamente los gastos asociados con ramas físicas, permitiéndoles ofrecer tasas de interés altas y bajos honorarios. Los nuevos productos financieros, como opciones de ahorro flexibles, notificaciones de pago en tiempo real y herramientas de presupuestación, aumentan aún más su atractivo.

Además, estos bancos se dirigen a la demografía tecnológica y subbanca insatisfecha con las instituciones bancarias tradicionales. Las alianzas estratégicas con empresas fintech impulsan el crecimiento del mercado y la innovación, mientras que los marcos reguladores de apoyo fomentan el intercambio abierto de datos y bancos para garantizar un entorno bancario competitivo e innovador. Por último, el cambio hacia la banca digital acelerado por la pandemia COVID-19 ha impulsado aún más la adopción de bancos neoyorquinos, que atienden a la demanda de soluciones bancarias sin contacto.

Factores de restricción

Algunos desafíos podrían limitar el crecimiento del mercado mundial de bancos neoyorquinos. Los desafíos regulatorios son un gran obstáculo, ya que diferentes regulaciones en varias regiones pueden limitar la capacidad de estos bancos para operar libremente y escalar a nivel mundial.

Además, las preocupaciones en materia de seguridad son un reto, ya que la naturaleza digital de estos bancos los convierte en un objetivo atractivo para los ciberataques, que requiere inversión, investigación y desarrollo en medidas de seguridad sólidas para los mercados bancarios neoyorquinos.

Además, la intensa competencia de los bancos tradicionales y otras entidades fintech obliga a los bancos neoyorquinos a mejorar e innovar, drenando sus recursos. Estos factores plantean colectivamente retos importantes para el crecimiento sostenido del mercado.

Market Segmentation

La cuota global del mercado de los bancos neoyorquinos se clasifica en Tipo, servicios ofrecidos, y usuario final.

• Se espera que el segmento de los bancos retadores mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período previsto.

Sobre la base de este tipo, el mercado global de bancos neoyorquinos se divide en bancos neoyorquinos y bancos de desafío. Entre ellos, se espera que el segmento de los bancos de impugnación mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período previsto. Los bancos Challenger ofrecen un acceso al consumidor más fácil, tarifas más bajas y todos los servicios como un banco regular. A diferencia de los bancos de neo puros, los bancos de desafío tienen algunas ramas físicas, que atienden a clientes que todavía prefieren algunos servicios bancarios en persona. Además, los bancos de impugnación ofrecen altos tipos de interés y tasas más bajas que los bancos tradicionales, aprovechando los ahorros de costos de sus operaciones simplificadas. Su enfoque centrado en el cliente, como los productos financieros adaptados y las aplicaciones móviles fáciles de usar, atrae a los consumidores con seguridad tecnológica.

• Los pagos Se espera que el segmento mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período previsto.

Sobre la base de los servicios ofrecidos, el mercado mundial de bancos neoyorquinos se divide en pagos, productos de ahorro, cuentas corrientes, créditos de consumo, préstamos y otros. Entre ellos, se espera que el segmento de pagos mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período previsto. Está impulsada por la creciente demanda de consumidores de soluciones de pago rápidas, eficientes y convenientes. Los bancos Neo y los desafiadores ofrecen servicios de pago digital sin fisuras, que atraen a clientes ocupados buscando alternativas a los métodos bancarios tradicionales. Sus aplicaciones móviles permiten transferencias de dinero instantáneas, pagos entre pares, y notificaciones de pago en tiempo real, mejorando la experiencia de usuario y la comodidad. Estos bancos también proporcionan honorarios competitivos o incluso transacciones sin honorarios, por lo que son la opción principal para las actividades regulares de pago. Además, el cambio hacia una economía sin efectivo ha impulsado el crecimiento del segmento de pagos.

• Las organizaciones empresariales Se espera que el segmento crezca en la CAGR más rápida en el mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período de previsión.

Basado en el usuario final, el mercado mundial de bancos neoyorquinos se divide en organizaciones empresariales y consumidores personales. Entre ellos, se espera que el segmento de organizaciones empresariales crezca en la CAGR más rápida del mercado mundial de bancos neoyorquinos durante el período de previsión. La creciente demanda de empresas por soluciones bancarias innovadoras que ofrecen una mejor eficiencia y ahorros de costos impulsa el rápido crecimiento de este segmento. Los bancos de Neo y los retadores proporcionan productos y servicios financieros adaptados especialmente diseñados para empresas, como procesamiento de pagos simplificados, fácil acceso al crédito y análisis avanzados. El enfoque digital permite a las organizaciones gestionar las finanzas sin problemas a través de plataformas que se integran con el software de negocios existente. Además, estos bancos ofrecen tarifas competitivas y tarifas más bajas que los bancos tradicionales, que son ventajosos para las pequeñas y medianas empresas (PYME). La flexibilidad y la escalabilidad de los servicios prestados por los bancos neoyorquinos los hacen muy atractivos para las empresas.

Regional Segment Analysis of the Neo y Challenger Bank Mercado

• América del Norte (Estados Unidos, Canadá, México)
• Europa (Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, resto de Europa)
• Asia-Pacífico (China, Japón, India, resto de APAC)
• América del Sur (Brasil y el resto de América del Sur)
• Oriente Medio y África (UAE, Sudáfrica, resto del MEA)

Se prevé que Europa mantenga la mayor parte del mercado mundial de los bancos neoyorquinos y los retadores sobre el plazo previsto.

Se prevé que Europa mantenga la mayor parte del mercado mundial de los bancos neoyorquinos y los retadores sobre el plazo previsto. La región ha sido testigo de la creciente demanda de soluciones bancarias digitales y de la creciente popularidad de los bancos neoyorquinos entre empresas y empresas en línea. El elevado número de usuarios de smartphones ha permitido a los bancos neoyorquinos llegar a un público más amplio. Esto se debe a la adopción temprana y generalizada de tecnologías bancarias digitales y a un entorno regulatorio muy favorable. Por ejemplo, la aplicación por la Unión Europea de la Directiva de Servicios de Pago Revisados (PSD2) ha creado un marco propicio para la banca abierta, permitiendo que los bancos neoyorquinos prosperen. Además, Europa cuenta con una población tecnológica con altas tasas de penetración en Internet, lo que facilita el rápido aumento de los servicios financieros digitales. La presencia de varios principales centros de fintech, como Londres, Berlín y Amsterdam, también ha apoyado la innovación y la competencia dentro del sector. Además, los consumidores europeos demandan cada vez más soluciones bancarias más convenientes, transparentes y rentables, que los bancos neoyorquinos están bien posicionados para ofrecer.

Se espera que Asia Pacífico crezca al ritmo más rápido en el mercado mundial de los bancos neoyorquinos durante el período previsto. La presencia de los países económicamente de más rápido crecimiento en el mundo, con una base de población sustancial y su crecimiento, son las principales razones para el crecimiento regional. Este rápido crecimiento está impulsado por varios factores, entre ellos la población masiva y subbanca de la región, que se está convirtiendo cada vez más en soluciones financieras digitales. El aumento de la penetración de teléfonos inteligentes y la conectividad a Internet en países como India, China y otros países facilita el acceso a servicios bancarios digitales. Además, los entornos reglamentarios de apoyo en varios países fomentan la innovación y la competencia en el sector financiero. La demografía joven y tecnológica en toda la región prefiere la comodidad y agilidad de la banca digital sobre los métodos tradicionales. Además, importantes inversiones y asociaciones entre empresas fintech y bancos convencionales están acelerando el crecimiento de los bancos neoyorquinos.

Análisis competitivo:

El informe ofrece el análisis adecuado de las principales organizaciones/empresas involucradas en el mercado mundial de bancos neoyorquinos, junto con una evaluación comparativa basada principalmente en su oferta de productos, panoramas empresariales, presencia geográfica, estrategias empresariales, cuota de mercado de segmentos y análisis SWOT. El informe también proporciona un análisis detallado centrado en las noticias y desarrollos actuales de las empresas, que incluye el desarrollo de productos, innovaciones, empresas conjuntas, asociaciones, fusiones y adquisiciones, alianzas estratégicas y otros. Esto permite la evaluación de la competencia global dentro del mercado.

Lista de empresas clave

• MyBank
• Monzo Bank Limited
• Nubank
• Movencorp, Inc.
• UBank limited
• Tandem Bank
• Fidor Solutions AG
• Varo Money
• Atom Bank plc
• N26
• Simple Finance Technology Corporation
• Chime
• Revolut
• Number26 GmbH
• WeBank
• Starling Bank
• Otros

Audiencia principal

• Jugadores de mercado
• Inversores
• Usuarios finales
• Autoridades gubernamentales
• Consulting And Research Firm
• capitalistas maduros
• Revendedores de valor añadido (VARs)

Novedades recientes

• En agosto de 2024, Fingular, un neobanco global con sede en Singapur, hizo olas en la industria fintech anunciando un importante hito en la adquisición de clientes. En julio, el neobanco alcanzó a 4 millones de clientes registrados en todo el sur y sudeste de Asia, lo que lo convierte en un competidor serio tanto para los bancos tradicionales como para los neobancos de la región y a nivel mundial.

• En agosto de 2024, Para Klarna, comprar ahora, pagar más tarde (BNPL) podría servir como una onramp hacia la construcción de un ecosistema financiero más amplio vinculado a su aplicación. Y tal vez, le dará a los bancos una carrera por su dinero (literalmente).

• En mayo de 2024, SilverRock Bank recientemente obtuvo su autorización bancaria con restricciones de la Autoridad de Regulación Prudencial, marcando un hito significativo tras una exitosa ronda de financiación de 50 millones de libras. Con su único modelo de negocio y estrategia, SilverRock pretende colaborar con prestamistas no bancarios y de otro tipo para mejorar su competitividad a largo plazo.

Market Segment

Este estudio prevé ingresos a nivel mundial, regional y nacional entre 2020 y 2033. Spherical Insights ha segmentado el mercado mundial de bancos neoyorquinos basados en los segmentos siguientes:

Neo y Challenger Bank Mercado, Por tipo

• Neo Banks
• Challenger Banks

Neo y Challenger Bank Mercado, By Services Offer

• Pagos
• Productos de ahorro
• Cuenta actual
• Créditos al consumidor
• Préstamos
• Otros

Neo y Challenger Bank Mercado, Por Final-User

• Organizaciones empresariales
• Consumidores personales

Neo y Challenger Bank Mercado, Regional

• América del Norte
  • Estados Unidos
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemania
  • UK
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • El resto de Europa
• Asia Pacífico
  • China
  • Japón
  • India
  • Corea del Sur
  • Australia
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