Fundos de pensões Tamanho do mercado, Compartilhar, Crescimento, Previsão para 2033

Global Pension Funds Market Insights Previsões para 2033

• O Global Pension Funds Market Size foi avaliado em USD 67.23 Trillion em 2023
• O tamanho do mercado está crescendo em um CAGR de 5,24% de 2023 a 2033
• O Tamanho Mundial do Mercado de Fundos de Pensão é esperado para alcançar USD 112 Trillion por 2033
• Ásia Pacific é esperado para crescer o mais rápido durante o período de previsão.

O Global Pension Funds Market Size é antecipado para Exceed USD 112 Trillion em 2033, Crescendo em um CAGR de 5,24% de 2023 a 2033.

Visão geral do mercado

Os fundos de pensão são definidos como piscinas de investimento que coletam, gerenciam e investem contribuições para os benefícios de aposentadoria. Eles desempenham um papel crucial na garantia da estabilidade financeira a longo prazo para milhões de aposentados em todo o mundo. O principal objetivo de um fundo de pensão é garantir que haja dinheiro suficiente para cobrir as pensões dos funcionários depois de se aposentarem. Os principais benefícios dos fundos de pensões incluem a gestão de riscos através da diversificação, gestão profissional e pós-reforma regular de renda.

Existem dois tipos principais de planos de pensões: benefício definido e contribuição definida. Planos de benefícios definidos garantem aposentar um pagamento mensal específico com base em ganhos e anos de serviço, com o empregador que cobre qualquer queda. Planos de contribuição definidos envolvem contribuições dos trabalhadores, possivelmente correspondidas pelo empregador, com benefícios de aposentadoria dependendo do desempenho do investimento e nenhuma responsabilidade adicional do empregador uma vez que a contribuição é feita. O plano de aposentadoria 401(k) é um exemplo popular de um plano de contribuição definido. Existem várias oportunidades no mercado de fundos de pensões, especialmente nas economias emergentes, uma vez que estão a testemunhar um rápido crescimento económico e urbanização.

Cobertura de relatórios

Este relatório de pesquisa categoriza o mercado para o mercado global de fundos de pensão com base em vários segmentos e regiões prevê o crescimento da receita e analisa as tendências em cada submercado. O relatório analisa os principais fatores de crescimento, oportunidades e desafios que influenciam o mercado global de fundos de pensões. Desenvolvimentos recentes de mercado e estratégias competitivas como expansão, lançamento de produtos e desenvolvimento, parceria, fusão e aquisição foram incluídos para desenhar a paisagem competitiva no mercado. O relatório identifica e perfila estrategicamente os principais intervenientes do mercado e analisa as suas principais competências em cada subsegmento do mercado global de fundos de pensões.

Fatores de condução

O mercado global de fundos de pensões é alimentado por vários factores. Há um aumento na população idosa em muitas partes do mundo. À medida que o número de aposentados aumenta, assim como a demanda por regimes de pensão que asseguram a aposentadoria de segurança financeira. Além disso, o aumento da conscientização sobre a necessidade de planejamento financeiro para o futuro levou a uma maior participação em regimes de pensões, com indivíduos que buscam gestão de fundos confiável e profissional.

As reformas regulamentares em vários países também desempenham um papel significativo. Os governos estão implementando políticas para incentivar economias e investimentos em fundos de pensões, criando um ambiente mais favorável para a expansão do mercado. Além disso, o rápido crescimento econômico, especialmente nos mercados emergentes, está levando a maiores rendimentos descartáveis, o que, por sua vez, facilita mais contribuições para a pensão. A adoção de novas tecnologias, como automação e inteligência artificial na gestão de fundos, está aumentando a eficiência operacional e o atendimento ao cliente.

Fatores de reciclagem

Alguns dos desafios previstos para restringir o crescimento do mercado global de fundos de pensões incluem a volatilidade de mercado, uma vez que as flutuações podem afetar negativamente o desempenho do fundo de pensões e retornos de investimento. As taxas de juro baixas prolongadas também representam desafios, uma vez que limitam o potencial gerador de rendimentos dos investimentos em fundos de pensões. Além disso, os regulamentos em algumas regiões são complexos, tornando o cumprimento oneroso e caro para fundos de pensão. As mudanças demográficas, como o aumento da proporção de aposentados para contribuintes ativos, podem esticar sistemas de pensão, levando a reduções de financiamento. Esses fatores exigem gestão estratégica de fundos, previsões precisas e inovação para garantir o crescimento sustentável no mercado de fundos de pensões.

Segmentação de Mercado

A quota-parte global do mercado dos fundos de pensões é classificada em tipo de plano de pensões e utilizador final.

• Espera-se que o segmento de plano de contribuição definido mantenha a maior parte do mercado global de fundos de pensões durante o período de previsão.

Com base no tipo de plano de pensão, o mercado global de fundos de pensão é dividido em benefício definido, contribuição definida, fundo reservado e híbrido. Entre estes, espera-se que o segmento de plano de contribuição definido seja a maior parte do mercado global de fundos de pensões durante o período de previsão. Estes planos são preferidos à medida que oferecem flexibilidade e menor carga financeira sobre os empregadores, uma vez que as contribuições são definidas, mas os benefícios não são garantidos, mudando o risco de investimento para os funcionários. A portabilidade desses planos, permitindo que os funcionários transfiram seus fundos acumulados ao mudar de emprego, aumenta ainda mais seu apelo. Além disso, a mudança crescente para a responsabilidade individual no planeamento da aposentadoria aumentou a adoção de planos de contribuição definidos. Os empregadores favorecem esses planos como eles fornecem custos previsíveis, enquanto os funcionários apreciam o controle e o potencial para retornos mais elevados através de escolhas de investimento personalizadas. Estas vantagens solidificam a posição dos planos de contribuição definidos como o maior segmento do mercado de fundos de pensões.

• Espera-se que o segmento governamental mantenha a maior parte do mercado global de fundos de pensões durante o período de previsão.

Com base nos usuários finais, o mercado global de fundos de pensão é dividido em governo, empresas e indivíduos. Entre estes, espera-se que o segmento governamental mantenha a maior parte do mercado global de fundos de pensões durante o período de previsão. Os fundos de pensão do governo são tipicamente extensos devido à participação obrigatória dos trabalhadores do setor público e ao número substancial de beneficiários que cobrem. Estes fundos geralmente fornecem planos de benefícios definidos, que garantem benefícios fixos de aposentadoria, garantindo assim a segurança financeira para os funcionários do governo. A estabilidade e a fiabilidade das pensões governamentais, apoiadas pelas finanças públicas e pelas estratégias de financiamento a longo prazo, tornam-nas uma pedra angular da paisagem da pensão. Além disso, os governos priorizam globalmente o bem-estar social, garantindo que esses planos de pensão sejam bem financiados e conseguiram atender às necessidades dos aposentados. Este foco na segurança financeira e ampla cobertura sustenta o domínio do segmento governamental no mercado de fundos de pensões.

Análise Regional do Segmento do Mercado Global de Fundos de Pensão

• América do Norte (EUA, Canadá, México)
• Europa (Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Resto da Europa)
• Ásia-Pacífico (China, Japão, Índia, Resto de APAC)
• América do Sul (Brasil e o resto da América do Sul)
• O Oriente Médio e África (UAE, África do Sul, Resto de MEA)

A América do Norte está prevista para manter a maior parte do mercado global de fundos de pensão sobre o prazo previsto.

A América do Norte está prevista para manter a maior parte do mercado global de fundos de pensão sobre o prazo previsto. A presença de uma infra-estrutura financeira madura e sofisticada garante uma gestão eficiente e investimento de fundos de pensões. O ambiente regulamentar em países como os Estados Unidos e o Canadá é robusto, proporcionando um quadro forte para as operações de fundo de pensões. Além disso, os níveis de alta renda e as economias entre a população activa contribuem para contribuições substanciais do fundo de pensões. Além disso, a América do Norte tem vários planos de pensão do setor corporativo e público, com participação em larga escala e grandes somas de ativos sob gestão. A população idosa nesta região impulsiona a demanda por regimes de pensão bem estruturados para garantir a segurança financeira na aposentadoria. Os avanços tecnológicos na gestão dos fundos também aumentam a eficiência e o recurso dos planos de pensões na região.

Espera-se que a Ásia-Pacific cresça no ritmo mais rápido do mercado global de fundos de pensões durante o período de previsão. Este rápido crescimento é devido a vários fatores, incluindo desenvolvimento econômico robusto em países como China, Índia, Japão e Coreia do Sul. O aumento do rendimento disponível permite uma maior cobrança dos regimes de pensões. Além disso, os governos da região estão implementando ativamente políticas para incentivar a poupança de aposentadoria e melhorar a estrutura dos sistemas de pensão. A crescente consciência do planejamento financeiro para a aposentadoria, e uma força de trabalho jovem e em expansão, aumenta ainda mais o crescimento do mercado.

Análise Competitiva:

O relatório oferece a análise adequada das principais organizações/empresas envolvidas no mercado global de fundos de pensões, juntamente com uma avaliação comparativa baseada principalmente na oferta de produtos, visão geral de negócios, presença geográfica, estratégias empresariais, market share de segmentos e análise SWOT. O relatório também fornece uma análise elaborativa com foco nas notícias e desenvolvimentos atuais das empresas, que inclui desenvolvimento de produtos, inovações, joint ventures, parcerias, fusões e aquisições, alianças estratégicas e outros. Isto permite a avaliação da concorrência global no mercado.

Lista de principais empresas

• Wells Fargo
• Bank of America Corporation
• JPMorgan Chase & Co.
• Deutsche Bank AG
• BNP Paribas
• UBS
• State Street Corporation
• BlackRock
• O Grupo Vanguard
• State Street Global
• Investimentos de fidelidade
• BNY Mellon
• Investimento Jurídico e Geral
• Gestão de Wellington
• Outros

Audiência do alvo principal

• Jogadores de mercado
• Investidores
• Usuários finais
• Autoridades governamentais
• Consultoria e empresa de pesquisa
• Capitalistas de risco
• Revendedores com valor agregado (VARs)

Desenvolvimentos recentes

• Em setembro de 2024, Os fundos geridos pela Blackstone, juntamente com o Conselho de Investimento do Plano de Pensão do Canadá (“CPP Investments”), entraram em um acordo definitivo para adquirir a AirTrunk, a principal plataforma de data center da Ásia Pacífico, da Macquarie Asset Management e do Public Sector Pension Investment Board, para um valor empresarial implícito de mais de 24 bilhões de dólares.

• Em agosto de 2024, o presidente sul-coreano prometeu reforma urgente do fundo de pensão nacional, um dos maiores do mundo com US $ 860 bilhões de ativos, tornando-o mais equitativo e garantindo a segurança de renda para a população idosa.

Segmento de Mercado

Este estudo prevê receita em níveis globais, regionais e nacionais de 2020 a 2033. A Spherical Insights segmentou o mercado global de fundos de pensões com base nos segmentos abaixo mencionados:

Global Pension Funds Market, por tipo de plano de pensão

• Benefícios definidos
• Contribuição definida
• Fundo Reservado
• Híbrido

Global Pension Funds Market, Por End-User

• Governo
• Empresas
• Pessoas

Global Pension Funds Market, Regional

• América do Norte
  • EUA
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemanha
  • Reino Unido
  • França
  • Itália
  • Espanha
  • Rússia
  • Resto da Europa
• Ásia Pacífico
  • China
  • Japão
  • Índia
  • Coreia do Sul
  • Austrália
  • Resto da Ásia Pacífico
• América do Sul
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto da América do Sul
• Oriente Médio e África
  • Emirados Árabes
  • Arábia Saudita
  • Catar
  • África do Sul
  • Resto do Oriente Médio e África